Rééquilibrez votre portefeuille
en un clic
Définissez vos cibles d'allocation, visualisez les écarts par rapport à votre stratégie et obtenez les ordres à passer — le tout sans quitter votre navigateur.
Installer Quadran gratuitementLe drift silencieux
qui coûte cher
Vos allocations dérivent naturellement avec les marchés. Ce qui était 60/40 il y a 6 mois peut être 75/25 aujourd'hui — sans que vous en ayez conscience.
Drift naturel
Les actifs qui performent bien prennent de plus en plus de place. Votre portefeuille s'éloigne progressivement de votre stratégie initiale.
Biais émotionnel
Sans outil, on repousse le rééquilibrage ou on surpondère les gagnants récents. Un calcul objectif élimine l'émotion de l'équation.
Excel fastidieux
Calculer les écarts manuellement avec plusieurs courtiers et des dizaines de lignes prend des heures. Quadran le fait en une seconde, pour tous vos comptes — synchronisés automatiquement ou importés manuellement.
Écarts en un coup d'œil
Rééquilibrer simplement
Définissez vos cibles
Attribuez un pourcentage cible à chaque groupe d'actifs (Actions US 40%, Obligations 20%, etc.).
Visualisez les écarts
Quadran compare l'allocation réelle à vos cibles et affiche les écarts en pourcentage et en euros.
Obtenez les ordres
Quadran calcule les ordres d'achat et de vente nécessaires pour revenir à votre allocation cible.
Plus qu'un simple calcul
Multi-courtiers
Rééquilibrez à travers tous vos comptes — PEA chez Saxo, CTO chez Degiro, AV chez Linxea — en une seule vue.
Fiscalité intégrée
Quadran sait que vendre dans un PEA n'a pas le même impact fiscal que dans un CTO. Les ordres tiennent compte de votre situation.
Simulation avant action
Visualisez le résultat du rééquilibrage avant de passer le moindre ordre. Ajustez vos cibles et rejouez le scénario.
Le drift de portefeuille :
un risque invisible
Le drift (dérive) se produit quand les fluctuations de marché modifient votre allocation sans que vous n'ayez rien changé. C'est le principal ennemi d'une stratégie d'investissement disciplinée.
Exemple concret
Vous démarrez avec 60% actions / 40% obligations. Après un rally boursier de +25%, votre allocation réelle devient 70/30. Vous êtes surexposé aux actions sans l'avoir décidé — et un krach vous impactera plus que prévu.
Ce que disent les études
Vanguard estime qu'un rééquilibrage discipliné peut améliorer le rendement ajusté au risque de 0,35% par an. Sur 20 ans avec 100 000 €, cela représente plus de 15 000 € de différence grâce à l'effet composé.
Comment Quadran résout ça
Quadran affiche en permanence l'écart entre votre allocation réelle et vos cibles. Quand le drift dépasse votre seuil de tolérance, il calcule les ordres d'achat et de vente nécessaires pour revenir à votre stratégie — en tenant compte de la fiscalité PEA/CTO.
Cas concret : Sophie rééquilibre
son portefeuille en 3 minutes
Sophie a un PEA chez BoursoBank et un CTO chez Degiro. Son allocation cible est 50% actions US, 30% actions EU, 20% obligations.
Diagnostic automatique
Quadran détecte que ses actions US représentent 62% au lieu de 50% (le S&P 500 a surperformé), ses obligations sont tombées à 12% au lieu de 20%. Le drift total est de +12 points — il est temps de rééquilibrer.
Ordres suggérés
Quadran calcule : vendre 2 400 € d'ETF S&P 500 dans le CTO (flat tax 30%), acheter 1 200 € d'ETF Euro Stoxx dans le PEA (exonéré) et 1 200 € d'obligations. Le tout en minimisant l'impact fiscal.
Résultat
Sophie passe les ordres sur ses courtiers. Son allocation est revenue à 50/30/20. Temps total : 3 minutes au lieu d'une heure sur Excel. Prochain rééquilibrage dans 3 mois — Quadran surveillera le drift entre-temps.
FAQ
La plupart des études recommandent un rééquilibrage trimestriel ou semi-annuel. Rééquilibrer trop souvent augmente les frais de transaction, trop rarement laisse le drift s'installer.
Non. Quadran calcule et suggère les ordres, mais c'est vous qui les passez sur votre courtier. L'extension ne peut pas passer d'ordres — elle fonctionne en lecture seule.
Oui. Vous pouvez définir des groupes d'actifs et des cibles par compte ou de manière globale, selon votre stratégie.
Le rééquilibrage est une fonctionnalité Premium. L'offre Gratuite inclut la vue consolidée, 7 courtiers connectés automatiquement + import assisté pour tous les autres, l'ajout illimité de comptes manuels et l'historique 1 mois. Premium dès 39€ en accès à vie.
Quadran calcule l'écart entre l'allocation actuelle et vos cibles, puis génère les ordres d'achat/vente nécessaires en minimisant le nombre d'opérations et l'impact fiscal.
Oui. Quadran sait que vendre dans un PEA (exonéré après 5 ans) n'a pas le même coût fiscal que dans un CTO (30% flat tax). Les ordres suggérés priorisent les ventes dans les enveloppes les plus avantageuses fiscalement.
Oui. Les comptes ajoutés via l'import manuel (courtiers étrangers, immobilier, SCPI) sont intégrés dans le calcul d'allocation. Vous pouvez définir des cibles incluant tous vos actifs, qu'ils soient synchronisés automatiquement ou importés manuellement.
Gardez le cap
sur votre stratégie.
Installez Quadran et rééquilibrez votre portefeuille en quelques clics.
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