Comment consolider vos comptes courtiers
en un seul tableau de bord
Vous avez un PEA chez Saxo, un CTO chez Degiro et une assurance-vie chez Linxea ? Voici 4 méthodes pour tout regrouper — et celle qu'on recommande.
Le problème : des investissements éparpillés
La majorité des investisseurs français possèdent au moins 2 comptes chez des courtiers différents. Un PEA pour l'avantage fiscal, un CTO pour les marchés internationaux, parfois une assurance-vie pour la diversification.
Le résultat : autant d'interfaces que de courtiers, chacune avec ses propres calculs et ses propres formats. Impossible de connaître votre allocation réelle, votre performance globale ou l'impact fiscal de vos décisions sans sortir la calculatrice.
Ce n'est pas un problème de luxe — c'est un frein concret à la bonne gestion de votre patrimoine. Les investisseurs qui n'ont pas de vue consolidée ont tendance à surpondérer certains actifs sans s'en rendre compte, à ignorer les opportunités de rééquilibrage, et à sous-estimer l'impact de la fiscalité.
4 méthodes pour consolider vos comptes
1. Excel / Google Sheets
Saisie manuelle de chaque position, cours récupérés via GOOGLEFINANCE() ou copier-coller. Flexible mais chronophage et source d'erreurs.
Manuel2. Agrégateur cloud (Finary)
Connexion bancaire automatique via Budget Insight. Vue patrimoine global mais vos données transitent par des serveurs tiers.
Cloud3. Logiciel desktop (Portfolio Performance)
Application open source, données locales. Très puissant mais saisie manuelle des transactions et courbe d'apprentissage importante.
Manuel Local4. Extension navigateur (Quadran)
Lecture automatique des données directement sur les pages de vos courtiers. Aucun serveur, aucune saisie manuelle, aucun identifiant partagé.
Automatique LocalAvec Quadran : en 3 étapes
Installez l'extension
Ajoutez Quadran depuis le Chrome Web Store. Aucune inscription, aucun email, aucun mot de passe requis.
Visitez vos courtiers
Rendez-vous sur SaxoInvestor, Degiro, Linxea, BoursoBank ou Bourse Direct. Quadran détecte et lit vos positions automatiquement.
Ouvrez le dashboard
Patrimoine consolidé, performance globale, allocation réelle, fiscalité nette — tout est là, en un seul écran.
Bonnes pratiques de suivi
Un check hebdomadaire suffit. Vérifier vos positions toutes les heures n'améliore pas votre performance — au contraire, cela pousse aux décisions émotionnelles.
Tous les 3 mois, comparez votre allocation réelle à vos cibles. Si un écart dépasse 5%, c'est le moment de rééquilibrer. Quadran calcule les ordres pour vous.
+20% sur un CTO ne vaut pas +20% sur un PEA. Après la flat tax à 30%, il ne reste que +14% sur le CTO contre ~16,6% sur le PEA (17,2% de PS). Suivez toujours en net.
Quadran enregistre automatiquement l'historique de votre patrimoine. En cas de krach, vous pourrez comparer avec les creux précédents et garder la tête froide.
5 conseils pour bien
gérer un portefeuille multi-courtiers
Consultez une fois par semaine, pas par jour
Regarder ses positions quotidiennement crée de l'anxiété et incite aux décisions émotionnelles. Un check hebdomadaire suffit pour rester informé sans tomber dans le biais de récence.
Rééquilibrez trimestriellement
Le drift s'installe silencieusement. Un rééquilibrage par trimestre maintient votre allocation proche de vos cibles sans multiplier les frais de transaction. Quadran vous alerte quand l'écart devient significatif.
Optimisez l'enveloppe avant le courtier
Le choix PEA vs CTO a plus d'impact que le choix Saxo vs Degiro. Priorisez le remplissage du PEA (plafond 150 000 €) pour ses avantages fiscaux avant d'investir en CTO.
Regardez la performance nette, pas brute
+15% brut dans un CTO = +10,5% net (après 30% flat tax). +15% brut dans un PEA de 5 ans = +12,4% net. Cette différence s'accumule année après année. Quadran affiche toujours la performance nette d'impôts.
N'oubliez pas vos actifs hors-bourse
Immobilier, SCPI, livrets, assurance-vie en fonds euros — ces actifs comptent dans votre allocation globale. Ajoutez-les comme comptes manuels dans Quadran pour une vue patrimoine réellement complète.
FAQ
Non. Quadran lit les données affichées sur les pages de vos courtiers lorsque vous y êtes déjà connecté. Il ne demande jamais vos identifiants, mots de passe ou codes 2FA.
Il suffit de visiter la page du nouveau courtier. Quadran le détecte automatiquement et l'ajoute à votre dashboard. Aucune configuration supplémentaire n'est nécessaire.
Il n'y a pas de limite. Vous pouvez avoir plusieurs comptes chez le même courtier (ex: PEA + CTO chez Saxo) et chez plusieurs courtiers différents. Tout est agrégé.
Non. Tout reste dans votre navigateur via chrome.storage. Quadran ne dispose d'aucun serveur pour recevoir vos données financières.
Oui. Quadran permet de sauvegarder et restaurer vos données via un système de backup local. Vous gardez toujours le contrôle total de vos informations.
Arrêtez de jongler
entre vos courtiers.
Installez Quadran et consolidez vos comptes courtiers en 2 minutes.
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